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角逐理财市场 券商以新求胜 |
| www.cnfol.com 2006年07月08日 09:16 金融时报 |
今年以来，随着国内股市的持续攀升和优质国企大盘蓝筹股的回归，国内股市的投资价值愈发凸现。前不久成立的几只股票型基金普遍受到了投资者追捧。与此同时，具有理财资格的创新试点类券商不甘示弱，纷纷推出各自的理财产品，其中不乏创新产品。以差异化取胜已成为券商经营理财产品的首选思路。
近期国信证券推出了该公司第二只集合理财产品———国信“金理财”经典组合基金集合资产管理计划，进一步满足了不同投资者的理财需求。
据介绍，此次推出的“金理财”经典组合计划属于FOF(基金中的基金)，与传统的“基金中的基金”产品相比，该计划有不超过20%的资金可以用于投资股票。该理财产品负责人表示，经过多年的“洗牌”，目前我国证券市场上已涌现出一大批投资风格独特，投资业绩稳定，牛市中净值增长率远远高于大盘的基金。因此，该计划既可以通过购买优势基金，充分分享其理财成果，又可以部分资金克隆其优势投资策略，相对于基金传统的“基金中的基金”，其收益能力有所提高，是一种增强型的“FOF”。该计划非常适合那些想获取相对较高回报但又不想承担过高风险的投资者。
国信证券有关负责人表示，该计划是一个非限定性集合资产管理计划，投资于证券投资基金的比例为0%至90%。该计划主要以国信基金评级分析跟踪结果为基础，结合其他基金评级机构的基金研究报告，对基金过往风险收益状况形成定量和定性的基本判断，再根据对基金未来净值成长性的预期构建或调整经典基金组合备选库。该计划投资于股票的比例不高于20%，投资于固定收益证券的比例不低于5%。
值得注意的是，该计划实行固定管理费率，不提取业绩报酬。管理人仅按1%的年费率收取管理费，比目前大多数偏股型基金的管理费率低50%；同时，该计划无论收益多高，均不提取业绩报酬，收益全部归计划持有人所有。管理人还承诺，该计划存续期届满3年到期，如果到期该计划的总收益率低于6.75%(不含)，则管理人将用已收取的管理费对认购参与的委托人的认购参与份额予以有限补偿。
此外，在符合有关集合计划分红条件的前提下，该计划每年至少进行一次现金分红，分配比率不低于当期已弥补上期亏损后净收益的95%，在同期同类产品中分配比例最高。同时，诸如审计费、信息披露费、注册登记费和席位费等费用全部由管理人支付，进一步降低了投资者的持有成本，带来更高的投资收益。
据了解，截至2006年6月23日，国信证券首只集合理财产品———国信金理财稳得受益集合资产管理计划净值累计增长率为10.55%，在所有限定性集合资产管理计划中排名第一。 |
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