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股市遇挫,100万闲钱如何“激进”翻本

手机免费访问www.cnfol.com2013年08月07日 08:28 投资客  查看评论
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  本期家庭:

  曾先生 年龄:35岁,某建筑公司项目经理

  刘女士 年龄:29岁,某医药公司会计

  曾先生出生商人家庭,头脑精明,理财投资意识较强,前些年随父亲在古董市场上有所斩获。去年至今曾先生随朋友投资股市,可惜损失近半。如今,曾先生对古董和股票市场不抱希望,目前有一笔近百万的“闲钱”,希望得到一些“激进”的理财建议。

  资产状况:曾先生和刘女士在成都科华路有住房一套,目前市值110万元;2009年在市中区购买了一套30多平方米的酒店式公寓,目前市值50万元;2011年购买轿车一辆,购买价格20万元。此外,家庭拥有银行存款98万元。无按揭、股票已清仓。

  收入状况:曾先生目前月薪8000元,年终奖4万元左右,平时还会有一些额外的项目提成,年收入17万元左右。刘女士月薪3000元,年终奖1万元,年收入5万元左右。家庭年总收入22万元。

  开支状况:曾先生夫妻工作单位统一缴纳了“三险一金”,每月平均总支出8000元。其中养育孝2500元,家庭生活费3000,养车费用1200元,其他消费1800元。家庭年总支出7万元。

  建议以后“资产状况”与“收入状况”这两部分内容,统一起来,用一个资产一览表格的形式来做,表格比文字更直观可读,更方便读者一眼看明白资产的收入、之处状况与条目,数字间也会更有逻辑性。说实在的,现在谁耐烦自己去心算呢?!文字表述的弱点就在这里。

  理财目标:

  “钱是靠赚出来的,而不是存出来的。”这是曾先生的投资理念,因此他平时很少为存钱烦恼,考虑更多的是如何投资理财。曾先生感叹近一两年投资市撤境不佳,资产增值保值的投资渠道愈来愈少,他希望能打理好手头的97万闲钱,尽快弥补在股市中的损失。

  曾先生提出两点理财要求。1.由于平时经常出差,没有太多时间去兼顾投资,所以他打算轻松理财;2.曾先生相当明白风险和收益的等价关系,他告诉《投资客》记者不用太顾虑风险,他愿意投资高弹性和高灵活度的理财项目,愿意尝“新”尝“鲜”。曾先生还表示一两年内没有启用这笔“闲钱”的打算。

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