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(北京案例)

手机免费访问www.cnfol.com2014年02月10日 11:58 投资时报  查看评论
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  操盘手融资炒股巨亏千万

  2014计划移民

  2013年股市跌宕起伏,黄大炜动用配资、融资融券等多种资金杠杆,放大资金坐庄炒股,却不慎在“钱荒”中遭遇滑铁卢

  来源:《投资时报》

  文|《投资时报》记者

  李壮

  豪宅、香车、美女,股票奇才、私募大鳄、坐庄高手,如果把黄大炜的人生轨迹拍成一部电影,绝对是部屌丝逆袭的惊艳励志大戏。

  然而,就在2013年,华丽变身“高帅富”的黄大炜却从山尖跌落到谷底。配资1000万、融资融券2000万,资金杠杆重压之下,黄大炜账户的市值也像过山车一样跌宕起伏,年终算账,纵然使尽浑身解数,依然有超过1000万的亏空。这也是黄大炜自2008年全球金融海啸以来最严重的一次滑铁卢。

  玩股票不再顺风顺水,这一年妻子携女儿离他而去,却让黄大炜不得不重新思考自己的人生。40岁前拥有了几乎可以拥有的一切,在这一年虽然股票账户勉强没有爆仓,经营15年的家庭却被“强制平仓”。

  靠炒股身家涨百倍

  2000年,雪夜中,黄大炜踏上北行的列车,成为千万北漂族中的一员。

  租住在海淀一个楼群的地下室,怀揣几盒印刷着“投资经理”的简陋名片,拿着一个月不到2000块的工资存折。当时还没有“屌丝”这个词,按照他自己的说法,叫“穴居人”。

  黄大炜在北京就职一家投资公司,职位美其名曰是投资经理,实际上就是帮老板拉客户的。老板赚佣金提成,黄大炜发奋两年却仍然拿着2000块的工资。

  没有名校文凭,更不是富二代、官二代,黄大炜却完成了一幕戏剧化的惊天逆袭,这一切源于他表哥老K的光环护佑。研究生毕业后,老K顺利进入上海某知名基金公司,几年时间便从研究助理登上了基金经理的宝座。

  老K的成功登顶,让黄大炜感到机会来了。引荐之下,黄大炜结识了不少江浙私募圈中响当当的人物。再加上,两年中凭借三寸不烂舌,积累的客户资产接近1000万元,有股票、有人脉、有资金,黄大炜成立了自己的股票工作室。

  当时证券市场尚不规范,借助电视节目、报纸专栏的煽风点火,黄大炜所在私募机构攻城拔寨、所向披靡。

  首先自己建仓,之后在电视、报纸推荐股票,最后利用客户的资金拉高出货。黄大炜操作的每只股票稳赚3、4个百分点,按照他的说法,“我们追求每天赚几个点”。别小看这几个点,黄大炜最惊人的战绩是一个月股票市值翻3倍!

  黄大炜的资本积累离不开妻子的帮助。两个人是“同学+老乡”,在黄大炜过着“穴居人”生活的时候,如果没有她的接济,也许早就卷铺盖回老家了。玩股票需要本钱,岳父给黄大炜凑了50万,现在50万只能算个中级散户,但当时足够坐进营业部高规格大户室了。

  不到一年,50万变成了500万、1000万!黄大炜的座驾从自行车换成了宝马5系,并在北京白石桥花200万购置了一处豪宅,当时每平米不过1万元出头,而现在每平米单价是7万元。

  不久后,妻子生下了一个女儿,不过一年时间,房子、票子、车子、孩子全有了,屌丝变身成了高帅富。

  虽然黄大炜股票账户中的资产在成几何级数增长,但操作客户账户的资产却一个个惨不忍睹。在行情好的时候,黄大炜赚大头,操作账户赚零头,一旦行情转弱,他就用账户的资金拉盘,自己顺势出逃。

  “股市归根结蒂,是个零和游戏,你赚多少,别人就会赔多少。”黄大炜的投资逻辑与昔时曹操颇为神似,只要赚钱,宁可我负天下人。

  实际上,如同黄大炜依附在江浙私募机构上一样,也有不少人聚集在他的身边希望分一杯羹。这些人或是他的同事、同学,或是慕名而来的大户,但结局如出一辙,跟着“股神”炒股,赚钱确实鲜有耳闻。

  玩股票心狠手辣,但黄大炜在生活中却是低调得不能再低调。每天清晨起床,坐轻轨去“上班”,所谓上班就是去大户室盯盘,而随着资产的膨胀,黄大炜的工作室也从不知名的小营部搬进了号称“华夏第一营业部”的华夏证券(现中信建投证券)东四营业部。

  东四营业部藏龙卧虎有目共睹,前有赵笑云这样的“股神”镇堂,后有巨鳄王亚伟从此发迹。按照圈里说法,“这里的风水好!”

  黄大炜特意请了位懂风水的朋友精挑细选一间大户室。事后证明,这块宝地确实不错,2007的大牛市中,黄大炜股票翻了6倍,身家超过5000万。

  但他继续深居简出的生活,在朋友眼中就像个痴迷股票的苦行者。他不吸烟、不喝酒、不好穿戴,似乎除了股票没有任何他喜欢的东西。

  逆袭之后的雾霾人生

  聚财容易守财难。牛市盛宴没有持续多久,阴霾就悄然而至。

  2008年全球金融海啸爆发,股市一落千丈,靠着敏锐的嗅觉,黄大炜成功逃顶,但时过境迁,几千万资产要想全身而退,难度和操作几百万资金时不可同日而语。随着证监会严打咨询机构,通过“老鼠仓”推股票赚钱的路数不再灵光。几年后,盘点账户,黄大炜反而出现了一定缩水。

  2011年,在朋友的推荐下,黄大炜投资200万与朋友合开了一家饭庄,虽然地处繁华地段,但生意却差强人意,两年中亏了几十万。

  2012年,随着表哥大K率先移民美国,黄大炜的股票越做越困难。于是尝试着买了点信托产品做投资,习惯了涨停板快感的黄大炜,自然不会对信托这10%的收益有多大兴趣。

  2013年,黄大炜与结发糠妻形同陌路。在朋友的推荐之下,黄大炜在北京大兴区花700多万购买了一栋别墅,搬进别墅图个清闲。置身300平米的大房子后,闲不住的黄大炜再一次将目光聚焦在股市。

  他所在的私募团队判断,2013年股市将有大机会,准备集合资金坐庄股票。以往他们的操作频次很高,狙击股票往往会在几天内完成,而这次准备玩把大的。

  按照总部的部署,黄大炜把自己管理仓位的资金逐步押进一只成长型股票。同时利用融资融券做杠杆,放大资金在盘中反复地高抛低吸。但股票市场跌宕起伏,进展远没有预计的顺利。2013年年中突然爆发的钱荒,引发股市大跌,黄大炜管理的账户深度被套,更危险的是,大量融资买入的股票陷入其中。

  黄大炜心境越来越差,把被套归咎于别墅风水太差。恰恰此时,发妻携女儿离他而去。

  购买的信托产品无法提前兑付,弹尽粮绝的黄大炜像一个输红眼睛的赌徒,抵押了全部股票,高息配资殊死一搏。庆幸的是,2013年四季度股市回暖,黄大炜损失有所收窄,亏了差不多1000万元。

  2013年底,黄大炜与前妻办理了离婚手续,房产、股票、信托等资产目前没有完成交割。习惯了股市的跌宕起伏,黄大炜对钱看得很淡,甚至对朋友戏称愿意净身出户。

  对于2014年,黄大炜说也许会追随表哥老K的步伐,移民美国、加拿大。

  “美国房子更便宜,股票更容易炒,最重要的是没有雾霾,看得清方向。”开着玩笑的话语,却流露出一丝苦涩。

  资产配置建议

  在移民美国前的准备阶段,黄大炜可作一些短期投资,以确保资产在那段时间内的保值增值。配置时宜选择流动性较佳的产品,资金可随时转出,不耽误黄大炜移民海外的计划。

  黄大炜投资风格激进,在追逐高收益的同时,有较大的风险承受能力。可以将大比例的资金配置高收益产品,但也应留一部分资金配置流动性最好的货基。黄大炜计划到美国购置房产投资移民,随时都有动用资金的可能,建议将20%的资金用作资产保值及作为流动资金。其中10%配置随用随取的货基,如通过广发基金“钱袋子”购买广发货币A,可实现取现到账D+0,在每个自然日的9时至19时快速取现,摆脱了交易日的束缚。该货基连续两年收益超4%,其中2013年收益率为4.2%,在所有A类货基中排名第七。10%的资金可以配置收益率稍高的债基,相比其他产品而言,公募基金的流动性较好。

  80%的资产可配置收益和风险稍高的产品。其中500万元资金可继续投资信托,以1年期的短期产品为主。如平安信托、华润深国投等信托公司都曾推出期限在1年以内的信托产品,预期年化收益率能达到7%~8%。余下资金可配置股票型基金。如果黄大炜看好海外市场,可尝试投资QDII基金。2014年港股和美股仍是重要的配置品种,可选择相关的QDII产品。如广发亚太,该基金以港股为主,美股为辅,最近一年收益率超过38%,在同类基金中排名第一。国泰纳斯达克100主要投资于美国创新型中小盘成长股,如苹果、微软、谷歌等,近三年表现优良,最近一年收益率超过28%。此外,黄大炜还可以配置一些业绩较好的、投资于国内成长股的股基,如华宝兴业新兴产业。

  黄大炜财富档案

  性别:男

  年龄:40岁

  所在地:北京

  职业:私募操盘手

  家庭成员:一口人,离异

  资产状况:房产两套,北京海淀区公寓一套,大兴区别墅一套,估值约1500万元;与朋友合开饭庄,股权投资约200万元;购买信托产品总值约500万元;股票账户总值约3000万元。

  2013年投资收益:大兴区购买300平方米别墅一套,约2.5万元/平方米;海淀区房产全年升值约200万元;饭庄亏损约20万元;信托产品收益约50万元;融资坐庄亏损约1000万元;2013年资产合计缩水约700万元。

  2014年投资规划:将海淀区房产出售变现700万元;信托产品到期变现回笼资金600万元;转让饭庄股权;计划在美国购置房产投资移民,同时将人民币资产转为美元资产,尝鲜美股市场。

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