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这样理财 两年攒够15万

来源:腾讯财经    作者:佚名   2016-01-22 09:43:18
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  陈先生的苦恼:结个婚真不便宜

  “明年要结婚了,才开始做预算。怎么办?这钱不够,婚都没法结!…急死我了!!”今年已经三十岁的陈先生终于找到了心中的另一半,甜蜜爱情冲昏了他的头脑,最近想开始想到做结婚预算。可这预算一做就急了,这结个婚真不便宜啊~~

  俗话说发现问题解决问题,好规划理财师先给陈先生理了一下他的情况和需求:

  月薪9200元,租房加上生活花费总共1100元。个人现有存款40000元,其中10000元放在余额宝里。与女友合开了一家十字绣小店,月租650元,每月能有约2000-3000元的利润。计划在明年结婚,希望尽快攒够150000元!!

  好规划理财师分析

  1)财务状况-良好

  懂得开一家小店来开源,生活花费也不高,我们可以看出陈先生是个比较会过日子的人,新娘子真是有福了。具体地,有存款共4万元,月结余率高达85%。

  2)理财经验-欠缺

  陈先生现有4万存款,1万元货币基金。但由于存款和货币基金收益都不高,只能满足日常现金管理和基本储蓄的需求。可见陈先生的理财经验较为欠缺。

  3)理财目标-合理

  陈先生原有资产4万元,每月工资结余加上小店利润有1万元。如果陈先生有1年的准备时间,那么即使不进行投资理财,也会有15万元。可以实现理财目标。

  干货来了,好规划理财师的实用建议

  1)收益目标-中等

  陈先生如果保持当前的资产配置,理财目标也是可以实现的。但是如果进行更积极地理财规划,目标能够快速达成。

  投资回报率 13.6%/年

  目标实现时间 10个月

  具体来看,如果按照上述投资规划,年投资回报率有13.6%,那么陈先生只需10个月就能实现15万的结婚目标。如果适当地提高投资回报率,达成目标的时间还能再缩短。

  2)投资策略-稳健

  考虑到婚期在即,时间较为紧张。所以我们建议陈先生采取稳健保守一些的投资策略,构建一个稳健型的投资组合。

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