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嘻牛基金积极备战适当性管理办法 保护投资者更安全地获取收益

来源:中国产经网    作者:    2017-06-19 11:22:02
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  自2017年7月1日起《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)即将落地施行,该《办法》于2016年12月12日由证监会正式发布,据此验收时间点还剩下不到半月时间,各代销机构正紧锣密鼓积极备战此事。

  根据《办法》,基金代销机构需要完成四大块工作内容:第一是对普通投资者进行细化分类和管理;第二是从业人员要熟悉所销售的产品,并划分产品的风险等级,做好投资者与产品间的风险类型匹配;第三是做好双录工作,即录音录像或采取配套留痕安排;第四是基金公司要落实适当性内部管理制度。

  
嘻牛基金积极备战适当性管理办法 保护投资者更安全地获取收益


  “适当性管理”由来已久,创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场早已建立起有针对性的投资者适当性管理办法和制度,但对于证券期货行业来说,相关法律法规依然有所缺位。

  《办法》颁布,投资者适当性制度构筑投资者进入资本市场的第一道防线,是中小投资者的保护伞。实践中,由于缺少投资者适当性制度的约束,很多经营机构在设计金融产品时,并没有充分考虑投资者的差别性,忽略产品的内在价值提升,而是将注意力更多地放在如何选择产品、如何吸引客户上,导致一些高风险产品出售给了风险承受力不强的个人投资者,形成风险事件。

  嘻牛基金作为获证监会批准的第三方销售平台,基金资金受浦发银行监管,为投资者提供货基、股基、债基等各类开放式基金产品。根据《办法》,嘻牛基金’)制定了《嘻牛基金销售适当性管理制度》,并开发了《适当性购买流程》。在人员配备方面,嘻牛基金产品部、技术部、风控部、运营部分别根据《管理制度》负责适当性管理工作,明确各部门在投资者适当性管理中的职责。

  
嘻牛基金积极备战适当性管理办法 保护投资者更安全地获取收益


  本着“将适合的产品推介给合适的投资者”的指导原则,嘻牛基金于2017年5月启动APP中基金模块的系统改造,修改后的基金模块将于6月底上线。

  嘻牛基金表示,改造后的基金模块上线之后,投资者进入 “基金”模块,首先进行风险测评,根据投资人的财务状况、投资知识经验、风险偏好等测评数据,将投资者风险分级管理,随之匹配相应风险等级的基金产品。

  据悉,不仅嘻牛基金如此,各大基金销售公司也正在积极备战新规到来前的各项工作。北京某基金公司市场总监表示,公司已经组织修订和更新相关制度和管理流程,并对相关人员开展一系列现场培训,完善相关数据和技术更新,组织员工学习讲座,积极落实《办法》,力争7月1日达到要求。

  《办法》是落实投资者保护的重要环节,根据“将合适的产品推介给适合的投资者”的目标,嘻牛基金将在产品和投资者之间建立合理、有效的适配体系,力求保障投资者自主投资权利的同时,确保其更安全地获取利益。
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