登录推广|客服 |

扫描或点击关注
中金在线客服

使用财视扫码登陆 中金二维码

下次自动登录

登录
忘记密码?立即注册

其它账号登录:新浪QQ微信

手机网AndroidApp IOS
手机网AndroidApp IOS
欢迎您,

首页|财经|股票|行情|数据|基金|黄金|外汇|期货|现货|期指|港股|理财|保险|银行|债券|汽车|房产|图片|视频|路演|博客|部落|圈子|财经号

财经排行榜盛大开启 红包送不停! 2017年财经大V排行榜重磅开启 中金在线官方微信 10大翻倍金股,您看我就送

首页>>理财>>理财资讯>>  正文







干货:也说说想投国债逆回购应该怎么买

来源:互金投资手记     作者:    2017-11-08 07:59:52
中金在线微博
微信 加关注 扫描二维码
关注
中金在线微信

关注

在线咨询

扫描或点击关注
中金在线客服

  国债逆回购对大多数来说依然是个陌生的投资品种,那么如何正确认识国债逆回购,如何参与投资并获得高收益呢?网络上也有各种版本的文章,但互金投资手记认为都没有通俗易懂的讲解清楚,于是在阅读了大量文章和实际操作之后,写成了该篇关于“国债逆回购”的干货文章。

  一、什么是国债逆回购

  国债逆回购,就是通过国债回购市场拆借出资金,将钱借给急需资金的国债持有者,并在约定的时间获得本金和利息。

  所以,国债逆回购本质上是一种短期借款。

  国债持有者都是谁?

  国债的持有者多是机构,包括证券公司、银行、保险公司、信托公司等金融机构。例如在新股集中发行的时候,证券公司由于自有资金不足就会通过国债逆回购借钱。而普通的散户则是通过融资融券借钱打新。

  二、逆回购与正回购区别

  关于国债逆回购的定义,比较难理解的就是“逆回购”三个字。简单来说逆回购就是手里有钱但没国债,把钱借出去获得利息收入,如下图所示:

  三、国债逆回购的优势

  国债逆回购的优势主要体现在“收益率高、安全性好、流动性强、手续费低、操作便捷”五个方面。

  四、国债逆回购的安全与风险

  为什么说国债逆回购非常安全呢?主要是因为使用国债作为质押物,而国债是以国家信用为担保的一种债券几乎不存在风险,而且还可以流通转让;另外,国债逆回购在证券交易所上市,并通过证券公司结算也保证了安全性。

  但理论上,国债逆回购也存在风险,主要来自机会成本风险、金融机构风险、系统性风险。这些风险实际发生的可能性很小。

  五、国债逆回购的收益如何

  国债逆回购的年化利率是同期银行存款的数倍,特别是短期能够达到10倍以上。而与银行理财产品和货币基金相比,国债逆回购的期限越短利率越高,优势越大。

  与网贷相比,他们本质上都是短期贷款。但在安全性和流动性,交易流程上国债逆回购远优于网贷。

  六、哪些人适合投资国债逆回购?

  国债逆回购主要适合四类人群:手里有闲钱的人,不愿意将钱存在银行拿死利息的人,追求投资安全的人,经常炒股的人。

  七、国债逆回购的品种

  目前的国债逆回购品种在上交所(9只)、深交所(9只)两个地方上市交易。上交所的国债逆回购品种交易金额10万元起,深交所交易基金一千元起。

  八、国债逆回购的交易规则

  九、国债逆回购如何操作

  购买国债逆回购非常简单,只要有证券(股票)账户就能够参与。而且只需要操作一次,到期后资金自动回到证券账户。

  十、国债逆回购的八大投资技巧

  Tips

  ⊙用闲置资金参与

  ⊙有机会尽量参与

  ⊙最好短期参与,不要进行长期投资

  ⊙期限越短利率越高,选择1天、2天、3天期品种

  ⊙资金充足的话,尽量购买上交所品种:金额越大利率越高

  ⊙注意钱荒期:一般月末、季末、半年末、年末、周四利率较高

  ⊙尽量上午交易:上午11:00~13:30之间利率较高,14:00之后利率低,避免参与

  ⊙如果考虑到股票资金需求:周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购,完全不影响资金使用,周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定,周五和节假日前谨慎参与

  十一、国债逆回购什么时候收益高?

  前面提到了,国债逆回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。所以在月末、季末、年末国债回购利率明显地跳高。因为在这些时间,通常这也是银行不惜高息揽储的时间,市场上的资金需求量较大,以及公司做账的时间节点。

  从下面的统计图也可以看出,最为活跃的1天期(GC001)、7天期(GC007)两个品种在年末、春节、半年末的收益较高,而且1天期的收益率多数时间高于7天期的收益率。

  对投资者来说,掌握国债逆回购的基础知识和规律,更够更好的把握投资机会,让账户里的每一分钱都能最大限度的利用起来。

  想要学习更多理财知识,点击阅读原文。扫下方二维码添加ailsa为好友,敲门请扣“仓老师”或“互金”,让alisa加你进学员尊享群,你将获得低价购买课程和会员,读财社金牌讲师理财指导的服务。学习网贷、基金、股票各种理财产品,为你的财富增值保驾护航!
责任编辑:cnfol001下载中金财经客户端
名博
少爷:大戏即要将登场了 吹牛皮:局部机会仍在发酵 首山:震荡向上趋势没变 老乐:时空共振点或将到来
推荐
指南针:周三操作参考 少爷:总攻时间将临近

我来说两句

查看所有评论 注册 登录
博客淘股部落圈子

吹牛皮:局部机会仍在发酵 少爷:大戏即将登场了!

狙击炮:注意牛市强震洗盘 老乐:时空共振点或将到来

2017财经大V排行榜重磅开启! 权重行情远未结束

唯一可满吸的长牛股 黑猫警长开枪了 短线还有10%

李博文:存银行不如买银行! 股痴:提防市场日线回调

徐文明:一线法助你继续看高! 买卖点:周四走势策略

股神:主力是这样调仓换股 首山:震荡向上趋势没变!

金鼎实战 老夫子选股 李博文 鸿牛中金客 股海豹子

狗蛋小窝 期指风云圈 金牛做 股海指南针 天津股侠

昆仑神鹰 小队陈会计 荐股圈 雨农谈股群 黑球大帝

涨停先锋 虎啸股海圈 一买红 牛熊绝杀圈 牛传千股

事前诸葛 木头玩股圈 拾金客 低价牛股圈 慧眼识金

草根股神 天空操盘 贾磊看盘 股道酬勤圈 证星叶开

中线疯马 涨停股直播 天外星 抓热点牛股 小曾计划

赞助商链接

专家看盘今日荐股收益排行

赞助商链接

分类信息

X
X