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    暴跌之下,到底该不该割肉?哪些基金可以加仓了?

    广告:中金在线 2018-02-09 17:56:28 来源:钱耳朵 已入驻财经号 作者:
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      “黑色星期一”这个说法铺天盖地,可随着股市的持续下跌,才发现“黑色星期一”的说法实际上是错的,应该成为“黑色一星期”。今天盘中,大盘瞬间击穿3100点。在这种情况下,我们接下来的投资,尤其是基金定投或基金一次性投入应该怎么做呢?

      股市分析

      首先来讲,这一轮股市的急跌是和美国股市行情波动有关,在过去几天里,美国股市一直处在暴跌的过程当中,而中国A股市场也出现了下跌。为什么会出现这样的情况?耳朵君认为,之前国内市场风险都已经积累到了一定程度,此轮暴跌只是借助外因进行风险的集中释放。

      后期的走势将如何?四个判断

      1

      美股会继续下跌吗?

      美股在2008年金融危机后逐步攀升,直到上一周,牛市行情才戛然而止。为什么会出现这样的牛市?就经济基本面来讲,美国经济复苏推动了牛市。根本来讲,这就是在美国次贷危机之后长期低利率的结果。

      为什么低利率会成为牛市的基础,最后还会催生泡沫?对于企业来讲,由于低利率使得借贷成本比较低,企业更愿意通过借款来扩大规模。而对于投资者而言,在低利率的情况下,做投资的融资成本较低,股市收益也会比存银行高。这样以来,也就催生了资本推动型的牛市。

      基于这样的判断,如果说我们认同这次股市泡沫是美国长期低利率的结果,那么美国的加息仍会持续,因此美国股市的风险仍然会持续释放。

      2

      A股未来会怎么走?

      判断A股当前的情况,有一个非常重要的指标----泡沫值。判断风险泡沫值,一个指标就是看市场人群的亢奋程度。判断亢奋程度,除了要看新开户数外,还有一个指标就是看日光基金是否出现。比如说,百亿基金被瞬间抢光。在过去的一段时间,这个情况已经出现过了。所以说,目前来看,A股市场是存在泡沫的,而此次下跌也是必然现象,美股的暴跌只是一个刺穿泡沫的引子。

      3

      政府会不会救市?

      上一次政府救市是在2015年6月份(大盘在5178点往下暴跌)开始救市的,那时风险非常大,财富灰飞烟灭的比重非常大。但是,此次下跌的高位并不没有那么高。从政府的角度来判断,如果当前救市的话,实际是和经济去杠杆的策略是相反的。

      经济去杠杆一定会保持货币政策的中性偏紧方向,这意味着政府拉动股市的可能性比较小,所以耳朵君认为,短期中国股市并不乐观。

      4

      股市暴跌,投资者怎么办?

      对于一直在做基金定投的投资者,当前是要加仓的。

      基金定投的基本逻辑是不择时,因为谁也没办法判断股市短期的涨跌。在这种情况下,定投是我们和市场波动成为朋友的最好方法。另外,3450点以下是定投的起点。为什么这么说呢?因为3450点正是上一轮牛市的顶点5178点下跌1/3的点位。耳朵君认为,这个点位规避了最早的快速下滑和高位建仓的可能。因此,3450点是一个不错的起点。

      接下来就是要做一个定投计划,3450点以下至3100点是正常的定投区间。为什么是这个区间呢?因为在这个区间里,我们定投的资金量都可以是月结余26%到30%,而当大盘超过3450点的时候,我们的定投额度将要减少20%;当大盘下跌到3100点,定投增加20%,同时在这个点位做一次性加仓;如果大盘跌破了3000点,定投额度就要再增加20%。

      另外,大家一定要注意在定投开始时就制定好策略。因为当大盘出现大幅波动时,投资者所做出来的决定可能是有误差的。所以一定要制定好策略。一个好的投资收益是由好的投资方法+好的投资技术+铁的纪律得来的。按照我们此前基金定投的计划,是在3100点以下进行一次性加仓且增加定投额度。所以,如果当大盘再次击穿3100点的话,我们就需要进行操作了。

      也可能有人说,未来股市下跌可能是大概率事件。其实我们没办法非常精准的去判断股市的涨跌。所以,这个时候按照纪律走,可以让我们能获得市场的平均成本。另外,这次加仓并不是让大家在几天后卖出,是希望在几年之后真正的牛市来临的时候,获得一个高收益。

      什么是牛市来临?耳朵君认为,只有大盘超过了5000点以上,才能够判断是牛市高点。而当前的点位并不算是个牛市。可是如果我们在3100点增加了筹码,我们就可以得到1900点的涨幅。从这个角度讲,认真执行定投纪律,立足长远进行资。

      特别提醒一下,加仓的额度一定要进行控制。对大家的一个建议就是,如果执行加仓操作的话,额度应控制在3%之内。那么这个分母是多少?就是这一轮基金定投的总金额。所以说,做基金定投,不仅仅是确定好买入卖出的点位,另外还需要有一个资金的测算。

      所以,这个时候大家既不要恐惧,也不要贪婪。有的人会问,是不是加3%太少了?耳朵君认为,我们按照基金定投的纪律来做,股市未来可能下跌,可能上涨,我们要留足弹药。

      为什么要用计划金额的3%来进行加仓呢?就是一个仓位控制,因为基金定投是一个长期的投资,所以3%的加仓比例,即便股市继续下跌,我们依然有继续购买的能力。如果未来股市继续下跌,那仍然要继续加仓。但是一定要执行好计划,控制加仓资金量。

        从指数基金的轮动策略来看,中证500和创业板指数市场市盈率目前处在历史低位,具备投资价值。

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