中行发布报告：海外人民币业务发展空间依然巨大
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中国银行国际金融研究所今日在北京发布《2019年三季度经济金融展望报告》(以下简称《报告》)。《报告》回顾了2019年上半年全球和中国经济金融运行以及全球银行业运行情况，展望了2019年下半年经济金融形势以及全球银行业发展趋势。
关于全球银行业发展形势，《报告》认为，2019年以来全球银行业经营环境不确定性加剧，实体经济增长动能减弱，主要经济体银行业继续呈现分化发展的态势。中国银行业继续保持良好发展态势，风险控制能力保持稳健，竞争力持续提升，贷款结构继续优化，服务实力经济能力不断增强，整体质量和经营效益大体维持稳定。
值得一提的是，《报告》指出，人民币国际化启程十周年之际，全球银行业在中国大陆之外的人民币业务取得长足发展，但与中国实体经济、金融市场体量和国际社会的需求量比较而言，海外人民币业务发展空间依然巨大。《报告》认为，未来，我国银行业海外人民币业务将主要着眼于粤港澳大湾区、伦敦和新加坡等金融中心，并逐渐向其他市场扩展。
具体来看，一是加大粤港澳大湾区布局力度，推动特区离岸人民币业务发展。银行业应将大湾区作为战略布局重点，积极探索区内的人民币业务机会。可为企业提供跨境人民币贷款、跨境人民币债券发行承销以及跨境人民币资金池等服务；香港的金融机构可以利用国际金融中心及人民币离岸中心的有利地位，设计及开发更多以人民币计价的投资产品，满足高净值客户的跨境投资需求。
二是深耕伦敦、新加坡等海外市场，加强人民币离岸产品研发及创新。英国和新加坡作为中国之外深度、广度最好的两个离岸人民币市场，对发展人民币业务最为积极。中英两国之间的金融市场开放已经取得“沪伦通”等关键突破，新加坡在打造人民币投资理财方面决心很大，因此两地离岸人民币业务面临更广阔的发展空间。特别地，在未来金融市场开放扩大和境内外金融市场传递加强的背景下，人民币的波动性可能增加，国际投资者对人民币汇率风险管理工具的需求也将不断增加。跨国银行业应利用这两个市场的独特优势，积极研究开发人民币投资理财工具、衍生品交易及其他风险管理工具；研究利用央行之间的货币互换协议，在相关国家和地区推出更多的做市交易。
三是由点及面，推动其他新兴市场国家和地区人民币业务发展。不同于香港、伦敦、新加坡、卢森堡等成熟国际金融中心，众多新兴市场地区的离岸人民币业务不仅面临制度、法规、市场及配套体系不完善等问题，也存在地缘政治风险、反洗钱监管风险等特殊情况。因此，对这些地区需要明确顶层设计，激发市场力量。加强政策沟通与合作，以增进双边本币使用为目标，以贸易往来及直接投资等实体经济为基础推进人民币使用。
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