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白酒“变身”理财产品 选对酒品和酒企是重点

手机免费访问www.cnfol.com2013年11月05日 09:43 金融投资报  查看评论
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  酒类理财产品因集金融投资、实物投资、收藏和消费等多种功能于一体,一跃成为一种新颖的另类产品。

  中国的理财产品市场一直在源源不断的创新,相对于传统的理财产品而言,以艺术品和酒等为标的的理财产品作为另类投资产品的代表正逐渐走入人们的视野。这种由金融机构、酒生产企业和产权交易所等多方共同创造的理财模式吸引着一些特定投资者。

  白酒升级为理财产品

  白酒理财产品是以白酒实物为基础的增值渠道,基于产品的预期而进行的投资行为。在合同到期后,投资者可以通过“实物+收益”,或“现金+收益”来实现收益。记者在采访中了解到,酒企推行的将高端白酒变身理财产品,能够许以高额回报,并可以提现货以及保底回购,因而成为了不少酒企需求解困途径的一大突破口。

  据了解,10月25日,国台酒业联合洪利基金推出了某款新的酒产品金融资产包,以保底增值的形式,将高端白酒变身为理财产品。

  事实上,白酒在传统的中国文化中有其特殊的地位,但酒类理财产品的历史并不是很长。记者了解到,最早的一款产品是2008年7月13日由中国工商银行、中海信托、中粮集团联合推出的君顶酒庄红酒收益权信托理财产品。而上海国际酒业交易中心此前已经成功发行了泸州老窖、沱牌舍得、西凤酒、古井贡酒等品牌的多款白酒理财投资产品。另有数据显示,从2008年开始银行相继发行的红酒和白酒类理财产品中,工行发行的数量最多,中国银行、民生银行等多家银行都发行了类似产品。“在这5年之中,已经有多家名酒企业试水白酒理财产品,酒类产品有了稳步的发展,产品的标的从最初的红酒产品,发展到现在越来越多的白酒产品;参与的机构也稳步增加,包括银行、信托、私募和各类产权交易平台。”业内人士表示,白酒证券化风潮愈演愈烈,酒企通过酒业交易中心上市,已成为提升品牌、拓展市场的重要选择。

  酒品和酒企成为投资重点

  据悉,国台集团推出的该金融资产包分5年份酒和10年份酒两种,售价均为10万元,其中5年年份酒资产包超过5年后,投资回报率高达231.97%。此外,在资产包购买3年后,投资者如遇到特殊情况需要赎回,国台酒业均按照原价每年递增8%的利润率给予回购。“该酒企的这种创新,一定程度上有利于其收益的增长,但也正是因为它的创新,投资者也需谨慎考虑,”东兴证券某分析师表示,目前酒类理财产品到期后,有两种方式可实现收益:一是待标的酒品装瓶后,提取产品所对应的酒,获得实物收益;二是在理财产品到期时,以现金形式实现理财本金和收益清算。“标的酒品价格变动风险和酒企的经营风险是需要注意的两大风险。”上述分析师提醒,在考虑到风险承受的情况下,就要选择业内有实力、有口碑的酒企推出的产品,尤其是高端性和稀缺性兼备的产品,并且要对酒和酒企都有一定的了解,不能盲目跟风。“一般来说,大众消费者没有销售渠道,想要提货基本不可能,这种情况下,只有企业做出承诺回购,投资风险才有可能降低。”成都某酒业营销经理告诉记者,如果希望获得固定收益,则需要了解该酒企的经营情况和盈利能力。如果产品设计中设置多重保障措施,则对投资者更有利。

  记者获悉,全国著名的上海国际酒业交易中心有五个标准来选择所投资的酒品:生态资源的稀缺性、工艺的复杂性、产能的有限性、历史的厚重性和品牌的价值感。“投资者除了考虑酒企,还应当在酒品上有一定的鉴别能力,这样有助于掌握较好的投资机会,”上述分析师讲到。

  白酒理财产品作为一种另类的理财产品,有自己的诸多特点。但理财专家重点提醒,“理财”有风险,投资需谨慎,无论是酒还是其他产品,投资者在选择时首先要了解产品特征,然后根据自己的收益预期和风险承受能力来作出选择。

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