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把握六个基金风控措施

手机免费访问www.cnfol.com2013年12月27日 06:51 上海金融报 张好 查看评论
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  在基金盈利的情况下,投资者却出现亏损,这种情况大多与不正确的风控措施有关,多数是因为基金投资收益、投资者收益目标与持有期限等方面的错配造成。虽然开放式基金在交易时间内可随时申购赎回,为投资者提供便利,但管理不当也会造成一定程度上的损失,使本来到手的利润,由于不慎操作而产生亏损,因此需从六个方面建立相应的风控措施。

  机制风控

  参与新基投资,往往会有三个月的封闭期,这样就为开放式基金的净值增长提供了一定的封闭运行周期,也为投资者获得净值增长的机会创造了条件,避免投资者在购买基金后,因为产品净值下降,急于赎回的情况,造成频繁操作。购买保本型基金产品,只要持满三年避险期,就能得到本金保障。当然,投资者也可选择具有一定封闭期限的理财型基金,这也是一种很好的办法。

  目标风控

  即投资者选择基金产品,要坚持不达目标不罢休的投资思想。尤其是要按照自身设定的投资目标,选择合适的基金产品类型。立足于短期投资目标,可以选择低风险的货币市场基金与债券型基金等。立足于中长期投资目标,可以选择股票型基金、分级基金产品投资。

  补仓风控

  对于基本面良好的基金产品,投资者可以利用震荡行情下基金产品净值下跌的有利时机,选择低成本补仓的机会,从而起到摊低购基成本的作用,使自身能够尽快地利用低成本优势,收回投资成本,并在有利的市场行情下实现盈利。

  理念风控

  即投资者投资基金产品,需坚持长期投资、分散投资、价值投资和理性投资,贯彻“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理财思想,将闲置资金在银行存款、保险及资本市场之间进行分配,控制股票型基金产品投资比例,选择属于自己的激进型、稳健型及保守型基金产品组合。

  定投风控

  即通过采取运用固定渠道、运用固定资金、选择固定时间,进行固定基金产品的投资模式,起到熨平证券市场波动,降低基金产品投资风险的作用。定投是一种有效回避投资者选择风险的有效基金操作模式,比较适合工薪族及时参与基金产品投资。

  周期风控

  即投资者在遵循不同类型基金产品投资运作规律基础上进行风控:货币市场基金主要投资于一年期货币市场工具,免申购赎回费,具有较强的流动性;债券型基金与货币政策调整有一定的关系;股票型基金与经济周期密不可分;QDII基金产品需要考虑投资国经济,尤其是汇率波动;分级基金产品需要把握基金产品的净值与价格波动价差套利。

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