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牛市买基金怎么赚大钱?放下身段才上道

来源:她理财网    作者:karin的笔记   2015-04-10 09:01:08
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  【导读】伴随着近一个月股市的疯狂上涨,许多关注资本市场的投资者却发现,自己每天关注各类财经信息,调仓换股,最后收益还是跑不过大盘指数。这是怎么回事呢?她理财认为,这种现象恰好给了我们从牛市最轻松快速赚大钱的启发。

  小长假我跟一个小朋友见面,去年那“1个月的行情”里,她在股市中的收益超过50%,但是今年到现在她的收益只有12%。用她的话说,大盘涨了股票没动,稳稳地没跑过。

  我问她,你没买点儿指数?

  她说:我们这种主动型投资者,除非做股指期货,否则怎么会想到买指数?

  这可能就是她理财说的“牛市的奥秘”:如果说牛市里猪都能上天,你怎么把业绩超过“猪”?——对自己太过自信看起来很“伤”钱。

  她理财引用一张粗略的数据统计:

  
牛市买基金怎么赚大钱?放下身段才上道


  通过回顾历史上市场涨幅较大的几个年份,可以发现:

  1. 2006年,73%的公募基金落后于沪深300指数,67%的阳光私募落后于沪深300指数;

  2. 2007年,股票型公募基金有97%落后于沪深300,阳光私募也有90%左右跑输大盘;

  3. 2009年,96%的股票型基金落后于沪深300,89%的私募基金落后于沪深300。

  为了把这一结论坐实,数据对比了按月的收益,在沪深300指数上涨的月份中,将中证股票型基金指数的收益率、CISI私募指数的收益率与沪深300三者收益率进行对比,结果表明,在沪深300上涨的月份中,股票型公募基金指数落后于沪深300指数的概率为71%,CISI私募指数落后于沪深300指数的概率高达86%。

  最后的结论是:投资主动管理型的股票基金,在牛市中很难战胜市场(股指)。

  而大家知道,买基金是有成本的:用时间挑选、支付各种费用,尽管如此,仍有大概率的可能是你没选中今年那些能跑赢市场的基金。

  所以,她理财认为跑赢的一个可选建议是:直接投资指数,例如:指数ETF。

  大家知道指数基金,比如:沪深500,沪深300,上证50。她理财这次要说的ETF(交易所交易基金),也就是可以用股票账户交易的指数基金。例如:300ETF,其目标就是拟合沪深300指数,投资300ETF就相当于是投资了沪深300指数。

  她理财认为牛市买ETF的理由可以归纳至少3点:

  1. 有很好的流动性,可以像股票一样买卖, T+1结算,门槛低。

  2. 费用低,相对于公募基金、私募产品而言,有成本优势,没有申购、赎回费,管理费率也很低;

  3. 被动投资,不受基金经理个人因素影响,挂钩指数,多元化能规避个股的风险。

  因此牛市投资指数ETF,既能够以大概率打败绝大部分主动型基金,而且还不用担心因投资某(几)只股票而产生“满仓踏空”的遗憾。说白了,猪飞起来是靠“运”,你可以选择试试概率。

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